Voor de 2020 & Belastingjaren 2021 (ingediend in 2021/22), de gecombineerde jaarlijkse contributielimiet voor Roth en traditionele IRA's is $ 6.000 ($ 7.000 als u 50 jaar of ouder bent). ... Roth IRA-premielimieten worden verlaagd of geëlimineerd bij hogere inkomens.
Belangrijkste leerpunten. Mogelijk kunt u bijdragen aan zowel een Roth als een traditionele IRA, tot de limieten die zijn vastgesteld door de IRS, die in totaal $ 6.000 zijn tussen alle IRA-accounts in 2020 en 2021. Deze twee soorten IRA's hebben ook deelnamevereisten waaraan u moet voldoen.
Als u als alleenstaande belastingaangifte doet, moet uw Modified Adjusted Gross Income (MAGI) lager zijn dan $ 139.000 voor het belastingjaar 2020 en minder dan $ 140.000 voor het belastingjaar 2021 om bij te dragen aan een Roth IRA, en als u getrouwd bent en gezamenlijk een dossier indient , uw MAGI moet lager zijn dan $ 206.000 voor het belastingjaar 2020 en 208.000 voor het belastingjaar ...
Kunt u op dat moment bijdragen aan een 401K, een IRA en een Roth IRA?? Ja, een persoon kan in hetzelfde jaar bijdragen aan zowel een Roth IRA als een traditionele IRA. De totale bijdrage aan beide mag niet hoger zijn dan $ 5.500 voor personen onder de 50 en $ 6.500 voor personen van 50 jaar en ouder.
De Roth IRA-premiegrens blijft voor 2020 hetzelfde als voor 2019. Pensioenspaarders van 50 jaar en ouder kunnen een extra bedrag bijdragen.
Belangrijkste leerpunten
Roth IRA's bieden verschillende belangrijke voordelen, waaronder belastingvrije groei, belastingvrije opnames bij pensionering en geen vereiste minimale uitkeringen. Een duidelijk nadeel is dat u geld na aftrek van belastingen bijdraagt, en dat is een grotere klap op uw huidige inkomen.
Belangrijkste leerpunten. Een Roth IRA of 401 (k) is het meest logisch als u zeker bent van een hoger inkomen als u met pensioen gaat dan u nu verdient. Als u verwacht dat uw inkomen (en belastingtarief) bij pensionering lager zal zijn dan nu, is een traditionele rekening waarschijnlijk de betere gok.
U kunt bijdragen aan uw Roth IRA nadat u de leeftijd van 70 ½ jaar heeft bereikt. U kunt bedragen in uw Roth IRA laten staan zolang u leeft. De rekening of lijfrente moet bij het opzetten worden aangewezen als een Roth IRA.
Als u meer bijdraagt dan de IRA- of Roth IRA-premielimiet, leggen de belastingwetten een accijns van 6% per jaar op over het te veel betaalde bedrag voor elk jaar dat het in de IRA blijft. ... De IRS legt een belastingboete van 6% op over het overtollige bedrag voor elk jaar dat het in de IRA blijft.
De maximale bijdrage voor 2021 is $ 6.000; als u 50 jaar of ouder bent, is het $ 7.000.
De IRS zou op de hoogte worden gebracht van de te hoge bijdragen van de IRA door ontvangst van het formulier 5498 van de bank of financiële instelling waar de IRA of IRA's waren opgericht.
Met een achterdeur Roth IRA kunt u een traditionele IRA omzetten in een Roth, zelfs als uw inkomen te hoog is voor een Roth IRA. ... Kortom, een Roth IRA met een achterdeur komt neer op wat chique administratief werk: je stopt geld in een traditionele IRA, zet je bijgedragen geld om in een Roth IRA, betaalt wat belastingen en je bent klaar.
Bijdragenlimieten
Als u bijvoorbeeld uw 401 (k) -plan maximaal haalt, inclusief werkgeversbijdragen, kunt u nog steeds het volledige bedrag bijdragen aan een Roth IRA zonder dat u zich zorgen hoeft te maken over boetes voor te hoge premies.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.