Vier stappen om een winstgevende portefeuille op te bouwen
Beleggingsstrategieën om te leren voordat u gaat handelen
Historisch gezien waren er drie primaire activaklassen, maar tegenwoordig zijn financiële professionals het er over het algemeen over eens dat er vier brede activaklassen zijn:
Halverwege tussen de inkomens- en groei-assetallocatiemodellen bevindt zich een compromis dat bekend staat als de gebalanceerde portefeuille. ... Evenwichtige portefeuilles hebben de neiging om activa te verdelen tussen vastrentende obligaties op middellange termijn en aandelen in gewone aandelen in toonaangevende bedrijven, waarvan er vele mogelijk contant dividend uitkeren.
Hier zijn 5 manieren waarop u een uitgebalanceerd portfolio kunt opbouwen.
5 soorten investeringsstrategieën
De belangrijkste investeringsstijlen kunnen worden onderverdeeld in drie dimensies: actief vs. passief beheer, groei vs. waardebeleggen, en small cap vs. large cap-bedrijven.
Wat is de KISS-regel? Houd het simpel, dom. -betekent dat succesvolle investeringen eenvoudig zijn. Vermijd ingewikkelde investeringen die moeilijk te begrijpen of uit te leggen zijn.
Analyse van de zeven activaklassen
Aandelen worden over het algemeen beschouwd als de meest risicovolle activaklasse. Afgezien van dividenden bieden ze geen garanties, en het geld van investeerders is onderhevig aan de successen en mislukkingen van particuliere bedrijven in een sterk concurrerende markt. Beleggen in aandelen omvat het kopen van aandelen in een privébedrijf of een groep bedrijven.
De 70/30 portefeuille had een gemiddeld jaarlijks rendement van 9.96% en een standaarddeviatie van 14.05%. Dit betekent dat het jaarlijkse rendement gemiddeld tussen de -4 schommelde.08% en 24.01%. Vergelijk dat eens met het gemiddelde rendement van 7 van de 30/70 portefeuille.31% en standaarddeviatie van 7.08%.
Uw ideale activaspreiding is de mix van investeringen, van de meest agressieve tot de veiligste, die na verloop van tijd het totale rendement opleveren dat u nodig heeft. De mix omvat aandelen, obligaties en contanten of geldmarktinstrumenten. Het percentage van uw portefeuille dat u aan elk besteedt, hangt af van uw tijdsbestek en uw risicotolerantie.
De oude vuistregel was dat u uw leeftijd van 100 moet aftrekken - en dat is het percentage van uw portefeuille dat u in aandelen zou moeten houden. Als u bijvoorbeeld 30 bent, moet u 70% van uw portefeuille in aandelen houden. Als u 70 bent, moet u 30% van uw portefeuille in aandelen houden.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.