5 tekenen dat het tijd is om uw financieel adviseur te ontslaan
De belangrijkste redenen om een adviseur te dumpen zijn onder meer gebrek aan contact, slechte beursprestaties en slecht advies en ideeën. 1 Als u een van degenen bent die niet tevreden zijn over uw financieel adviseur, neem dan deze belangrijke stappen om de overdracht zo soepel mogelijk te laten verlopen.
6 dingen die slechte financiële adviseurs doen
Neem contact op met uw adviseur en vraag om papierwerk voor overdracht
Maar het is de juiste keuze om uw adviseur hiervan op de hoogte te stellen. Een telefoontje of e-mail is voldoende. Bedank ze voor hun service en laat ze weten dat je een andere richting uitgaat. Ze vragen misschien waarom, maar ze weten het antwoord waarschijnlijk al.
Uw RIA moet altijd op uw belangen letten. Als u geld heeft verloren doordat uw RIA de fiduciaire plicht heeft geschonden, heeft u mogelijk recht op vergoeding van de volledige waarde van uw schade. Ongeschikte investeringen: Veel financiële adviseurs zijn geen fiduciaires. In plaats daarvan worden ze gehouden aan de geschiktheidsnorm.
Niet alleen dat, maar door de verantwoordelijkheid voor uw eigen investeringen te ontlopen, verliest u ook veel geld aan FEES. De vergoedingen die u aan een financieel adviseur betaalt, lijken misschien niet veel, maar op de lange termijn is het een enorm bedrag. Zelfs een vergoeding van 2% kan een aanzienlijk deel van uw toekomstige vermogensopbouw tenietdoen.
Een adviseur die gelooft in het hebben van een langdurige relatie met u - en niet alleen in een reeks provisie genererende transacties - kan als betrouwbaar worden beschouwd.
Maar als u uw financiën verwaarloost, is het waarschijnlijk de moeite waard om een vermogensadviseur in te huren. Tijd is geld, en er zijn kosten verbonden aan het uitstellen van goede financiële beslissingen of het verlengen van slechte beslissingen, zoals het aanhouden van te veel geld of het uitstellen van een nalatenschapsplan.
Ja, u kunt uw financieel adviseur aanklagen.
Als u geld hebt verloren aan investeringen vanwege het advies van een financieel adviseur of het niet naleven van de FINRA-regels & regelgeving, hebt u het recht om een arbitrageclaim in te dienen om financiële compensatie te eisen.
Hoe ze gerangschikt waren
| AANTAL ADVISEURS | ||
|---|---|---|
| 1 | Bank of America Corp. | 18.688 |
| 2 | JPMorgan Chase & Co. | 2.504 |
| 3 | Wells Fargo & Co. | 15.000 |
| 4 | PNC Financial Services Group | 2.757 |
Hoewel de behoeften van elke belegger anders zijn, raden we aan om ten minste eenmaal per jaar bijeen te komen voor een evaluatie van de portefeuilleprestaties. U zult ook regelmatig met uw adviseur willen praten over het opnieuw in evenwicht brengen van uw portefeuille om concentratie te vermijden, risico's te beheren en uw beleggingen goed gediversifieerd te houden.
Hoewel dit zeker een goed idee is, zijn sommige klanten nog een stap verder gegaan door meer dan één adviseur in te schakelen om hun geld te beheren. In sommige gevallen kan dit een andere verstandige zet zijn, maar niet altijd. De vraag of u meer dan één adviseur nodig heeft om uw financiële doelen te bereiken, hangt af van verschillende factoren.
Beoordelingen van werknemers
Raymond James Financial scoorde hoger op 1 gebied:% Aanbevelen aan een vriend. Edward Jones scoorde hoger op 6 gebieden: Carrièremogelijkheden, Compensatie & Voordelen, balans tussen werk en privé, senior management, cultuur & Waarden en goedkeuring van de CEO. Beiden waren verbonden op 2 gebieden: algemene beoordeling en positieve zakelijke vooruitzichten.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.