5 dingen die u niet wilt horen van uw financiële planner

1. Wat moet u niet aan een financieel adviseur vertellen??
2. Waarom zou u geen financieel adviseur gebruiken??
3. Wat willen mensen van hun financiële planner?
4. Kan een financieel adviseur uw geld stelen??
5. Moet u uw financieel adviseur alles vertellen??
6. Hebben miljonairs financiële adviseurs??
7. Kan ik een financieel adviseur vertrouwen??
8. Is een financieel planner het waard?
9. Maken financiële adviseurs u geld?
10. Wat doet een financieel adviseur van dag tot dag??
11. Wat is het verschil tussen een financieel planner en een financieel adviseur?

Wat moet u niet aan een financieel adviseur vertellen??

Hier zijn de 10 belangrijkste dingen die financiële adviseurs niet willen dat u weet

• De titel op mijn visitekaartje zegt misschien niet veel.
• De financiële dienst die ik verkoop, is slechts een bijzaak voor mijn bedrijf.
• Ik wil uw testament en vertrouwen in ons dossier hebben, omdat ik mijn echte geld verdien met de afwikkeling van uw nalatenschap.

Waarom zou u geen financieel adviseur gebruiken??

Niet alleen dat, maar door de verantwoordelijkheid voor uw eigen investeringen te ontlopen, verliest u ook veel geld aan FEES. De vergoedingen die u aan een financieel adviseur betaalt, lijken misschien niet veel, maar op de lange termijn is het een enorm bedrag. Zelfs een vergoeding van 2% kan een aanzienlijk deel van uw toekomstige vermogensopbouw tenietdoen.

Wat willen mensen van hun financiële planner?

Ze willen iemand die hun vermogen respecteert, hoe klein ook. Een van de grootste redenen waarom mensen geen financieel adviseur zoeken, is omdat ze het gevoel hebben dat ze niet genoeg geld hebben om te investeren. ... 7% van de mensen zou zich prettig voelen bij een ontmoeting met een financiële professional met minder dan $ 10.000.

Kan een financieel adviseur uw geld stelen??

Als uw financieel adviseur ronduit geld van uw rekening heeft gestolen, is dit diefstal. In deze gevallen gaat het om een ​​opzettelijke handeling van uw financieel adviseur, zoals het overboeken van geld van uw rekening. Uw financieel adviseur kan echter ook van u stelen als hun daden of nalaten u financieel nadeel berokkenen.

Moet u uw financieel adviseur alles vertellen??

Net als uw echtgenoot, moet u een vergadering of gesprek met een financieel adviseur of financieel planner in volledige openheid en eerlijkheid aangaan. Als u een financiële professional voor hulp betaalt, kunnen deze alleen goed werk leveren als ze alle relevante details uit uw financiële leven kennen.

Hebben miljonairs financiële adviseurs??

Ze hebben een financieel plan

Ze plannen voor de toekomst en kijken naar vele aspecten van hun financiën, zoals sparen, schuldenbeheer (ja, zelfs miljonairs hebben schulden), verzekeringen, belastingen, investeringen, pensioen en vermogensplanning.

Kan ik een financieel adviseur vertrouwen??

Een adviseur die gelooft in het hebben van een langdurige relatie met u - en niet alleen in een reeks provisie genererende transacties - kan als betrouwbaar worden beschouwd.

Is een financieel planner het waard?

Maar als u uw financiën verwaarloost, is het waarschijnlijk de moeite waard om een ​​vermogensadviseur in te huren. Tijd is geld, en er zijn kosten verbonden aan het uitstellen van goede financiële beslissingen of het verlengen van slechte beslissingen, zoals het aanhouden van te veel geld of het uitstellen van een nalatenschapsplan.

Maken financiële adviseurs u geld?

Wanneer u financiële adviseurs ontmoet, vraag dan hoe ze worden vergoed. Sommige financiële adviseurs verdienen hun honorarium van banken en investeringsmaatschappijen. Dus hoewel ze 'gratis' advies geven - wat heel verleidelijk kan zijn - verdienen deze adviseurs meestal commissies op de beleggingen die ze u verkopen.

Wat doet een financieel adviseur van dag tot dag??

Een dag uit het leven van een financiële planner. Financiële planners bepalen hoe hun klanten levenslange financiële doelen kunnen bereiken door middel van middelenbeheer. Ze onderzoeken de financiële geschiedenis - verleden en heden - van de activa van hun cliënt en stellen precies voor welke stappen de cliënt in de toekomst moet nemen om haar doelen te bereiken ...

Wat is het verschil tussen een financieel planner en een financieel adviseur?

Een financieel planner is een professional die bedrijven en individuen helpt bij het opzetten van een programma om financiële langetermijndoelstellingen te behalen. Financieel adviseur is een bredere term voor degenen die helpen bij het beheren van uw geld, inclusief beleggingen en andere rekeningen.