Soorten financiële adviseurs
7 soorten adviseurs
De vier soorten financiële adviseurs. Vraag een vriend hoeveel ze hun financieel adviseur betalen.
Een goede referentie om naar te zoeken is het CFP of gecertificeerde financiële planner. GVB's zijn adviseurs die aan extra opleiding en ervaring hebben voldaan om beter te kunnen voldoen aan de holistische financiële planningsbehoeften van hun klanten. Ze worden ook aan een ethische norm gehouden door de CFP Board.
financieel adviseur. Bezetting. Namen. geregistreerd vertegenwoordiger, financieel adviseur, vertegenwoordiger beleggingsadviseur, private banker, advocaat, verzekeringsproducent, verzekeringsagent, accountant.
Soorten financiële adviseurs
Een financieel planner is een professional die bedrijven en individuen helpt bij het opzetten van een programma om financiële langetermijndoelstellingen te behalen. Financieel adviseur is een bredere term voor degenen die helpen bij het beheren van uw geld, inclusief beleggingen en andere rekeningen.
Soms is netwerken de beste marketingpraktijk om u te helpen zich in uw niche te vestigen. U kunt bijvoorbeeld samenwerken met een accountantskantoor dat gespecialiseerd is in het bedienen van de klanten waarop u zich richt. De beste manier om uw niche op de markt te brengen, is door uw klanten eenvoudigweg op de best mogelijke manier te bedienen.
Een financieel adviseur op basis van vergoedingen kan vergoedingen ontvangen die door u worden betaald, evenals commissies die aan hen worden betaald door een beursvennootschap, beleggingsmaatschappij, verzekeringsmaatschappij of investeringspartnerschap. De adviseur moet deze vergoedingen aan u bekendmaken. Veel adviseurs die de term "op vergoedingen gebaseerd" gebruiken, bevelen iets aan dat een beheerde account wordt genoemd.
Soorten financiële planning
Niet alleen dat, maar door de verantwoordelijkheid voor uw eigen investeringen te ontlopen, verliest u ook veel geld aan FEES. De vergoedingen die u aan een financieel adviseur betaalt, lijken misschien niet veel, maar op de lange termijn is het een enorm bedrag. Zelfs een vergoeding van 2% kan een aanzienlijk deel van uw toekomstige vermogensopbouw tenietdoen.
Terwijl sommige experts zeggen dat het een goede vuistregel is om een adviseur in te huren als u 20% van uw jaarinkomen kunt besparen, raden anderen aan er een te kopen wanneer uw financiële situatie ingewikkelder wordt, bijvoorbeeld wanneer u een erfenis ontvangt van een ouder of wanneer u een erfenis wilt ontvangen van een ouder. om uw pensioenfondsen te verhogen.
Edward Jones is een full-service beleggingsonderneming die advies- en geldbeheerdiensten verleent. Hoewel we het professionele en persoonlijke beleggingsadvies waarderen, moet u er rekening mee houden dat het niet goedkoop is. Het is misschien beter om een robo-adviseur te gebruiken.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.