Hoewel obligaties als veilige beleggingen worden beschouwd, hebben ze wel hun eigen risico's. Terwijl aandelen op beurzen worden verhandeld, worden obligaties over-the-counter verhandeld. Dit betekent dat u ze - vooral bedrijfsobligaties - moet kopen via een makelaar.
Het is belangrijk om te onthouden dat obligatiefondsen regelmatig effecten kopen en verkopen en zelden obligaties aanhouden tot het einde van de looptijd. Dat betekent dat u uw initiële investering in een obligatiefonds geheel of gedeeltelijk kunt verliezen.
Obligatiefondsen zijn over het algemeen minder riskant dan aandelenfondsen. Maar beleggers doen er goed aan te begrijpen dat de waarde van een obligatiefonds kan fluctueren. Het beste idee voor beleggers is om geschikte obligatiefondsen te vinden, deze voor de lange termijn aan te houden en te proberen niet veel aandacht te besteden aan schommelingen.
Als u op zoek bent naar voorspelbare waarde en zekerheid voor uw financiële doelen, dan passen individuele obligaties wellicht beter. Als u ondertussen op zoek bent naar professioneel beheer en meer diversificatie wilt voor uw financiële doelen, dan zijn obligatiefondsen wellicht een betere oplossing.
Veel obligatiebeleggingen hebben tot dusverre in 2020 een aanzienlijke waarde gewonnen, en dat heeft degenen met evenwichtige portefeuilles met zowel aandelen als obligaties geholpen beter stand te houden dan ze anders zouden hebben gedaan. ... Obligaties staan bekend om hun veiligheid, maar ze kunnen nog steeds waarde verliezen.
Dit is de beste tijd om staatsobligaties te kopen sinds 2015, zegt fondsbeheerder. Inflatiezorgen hebben de afgelopen weken geleid tot een sterke stijging van de obligatierente, met name op benchmark U.S. 10-jarige schatkist - en een bijbehorende daling van de obligatiekoersen.
Obligaties beïnvloeden de aandelenmarkt door met aandelen te concurreren om de dollars van investeerders. Obligaties zijn veiliger dan aandelen, maar bieden een lager rendement. Als gevolg hiervan, wanneer aandelen in waarde stijgen, gaan obligaties omlaag. Aandelen doen het goed als de economie een hoge vlucht neemt.
Ondanks de uitdagingen zijn wij van mening dat beleggers de volgende redenen moeten overwegen om vandaag obligaties aan te houden: Ze bieden potentiële diversificatievoordelen. De korte rente zal waarschijnlijk langer lager blijven. Rendementen zijn over de hele linie niet bijna nul, maar hoger renderende obligaties brengen hogere risico's met zich mee.
Over het algemeen zal de waarde van schuldbewijzen dalen als de rentetarieven stijgen. Hierdoor kunt u geld verliezen door in elk obligatiefonds te beleggen, inclusief een ultrakort obligatiefonds. In een omgeving met hoge rentetarieven kunnen bepaalde ultrakorte obligatiefondsen bijzonder kwetsbaar zijn voor verliezen.
Het verplaatsen van 401 (k) -activa naar obligaties kan zinvol zijn als u dichter bij de pensioengerechtigde leeftijd bent of als u over het algemeen een meer conservatieve belegger bent. Maar dit kan u in de loop van de tijd mogelijk groei van uw portefeuille kosten.
De veiligste beleggingsfondsen die u kunt kopen
Een goed voorbeeld van een obligatiefonds dat belegt in kortlopende Amerikaanse staatsobligaties is Vanguard Short-Term Treasury Fund (VFISX).
Zowel obligatiefondsen als individuele obligaties kunnen een extra inkomstenstroom in een portefeuille opleveren, met minder risico dan individuele aandelen of aandelenfondsen. Bij de beslissing om al dan niet te beleggen in obligatiefondsen vs. ... Obligatie-ETF's kunnen de belastingefficiëntie helpen verbeteren. Sommige onderlinge obligatiefondsen en ETF's hebben lage kostenratio's.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.