Asset-allocatie verwijst naar het percentage aandelen, obligaties en contanten in uw portefeuille. ... Diversificatie daarentegen beschrijft de spreiding van uw activa over de verschillende activaklassen binnen elk van deze drie allocatiebakken om het risico verder te verminderen.
Hoe stelt asset allocatie u in staat om diversificatie te realiseren?? de toekomstige prestaties van een bedrijf zijn onzeker, evenals de waarde van het aandeel en het rendement dat u zult verdienen door in het aandeel te investeren. ... Door een portefeuille met activa samen te stellen, spreidt u zich over verschillende investeringen in plaats van u te concentreren op één enkele investering.
Factoren die van invloed zijn op de beslissing over de toewijzing van activa
U kunt uw portefeuille opnieuw in evenwicht brengen op vooraf bepaalde tijdsintervallen of wanneer uw allocaties een bepaald bedrag hebben afgeweken van uw ideale portfoliomix. Herbalancering kan worden gedaan door de ene investering te verkopen en een andere te kopen of door extra geld toe te wijzen aan aandelen of obligaties.
Uw ideale activaspreiding is de mix van investeringen, van de meest agressieve tot de veiligste, die na verloop van tijd het totale rendement opleveren dat u nodig heeft. De mix omvat aandelen, obligaties en contanten of geldmarktinstrumenten. Het percentage van uw portefeuille dat u aan elk besteedt, hangt af van uw tijdsbestek en uw risicotolerantie.
Een vaak aangehaalde vuistregel heeft jarenlang de assetallocatie helpen vereenvoudigen. Het stelt dat individuen een percentage van de aandelen moeten houden dat gelijk is aan 100 minus hun leeftijd. Dus voor een typische 60-jarige zou 40% van de portefeuille uit aandelen moeten bestaan.
Asset-allocatie helpt beleggers het risico te verminderen door middel van diversificatie. Historisch gezien zijn de rendementen van aandelen, obligaties en contanten niet in harmonie gebleven. ... Met andere woorden, asset-allocatie is veel belangrijker dan aandelenselectie als het gaat om het bereiken van uw financiële doelen!
Geografische / internationale diversificatie kan de prestaties van het bedrijf verbeteren door de verkoop op buitenlandse markten te verhogen, het risico van een economische neergang op de thuismarkt te verkleinen, de kosten te verlagen door schaalvoordelen in de productie, R&D, marketing- en distributiesysteem (Sarathy, Terpstra en Russow, 2006; Contractor, ...
Asset-allocatie omvat het verdelen van een beleggingsportefeuille over verschillende activacategorieën, zoals aandelen, obligaties en contanten. ... De assetallocatie die op een bepaald moment in uw leven het beste voor u werkt, hangt grotendeels af van uw tijdshorizon en uw vermogen om risico's te tolereren.
Activaklassen omvatten contanten, obligaties of aandelen. Kijk naar het verwachte langetermijnrendement en het risiconiveau van elke activaklasse bij het bepalen van het streefpercentage voor elke categorie. Aandelen zijn het meest risicovol, obligaties zijn minder risicovol en contanten zijn het minst risicovol.
De vier belangrijkste stappen voor succesvol portfoliobeheer
7 factoren waarmee u rekening moet houden in uw activatoewijzingsplan
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.