De tweedelige onderwijsvereiste omvat zowel (1) het voltooien van cursussen over financiële planning via een CFP Board-geregistreerd programma, en (2) het behalen van een bachelordiploma of hoger (in elke discipline) van een geaccrediteerde hogeschool of universiteit. U moet de cursussen voltooien voordat u het CFP®-examen kunt afleggen.
Het behalen van CFP-certificering omvat meerdere stappen, maar het goede nieuws is dat als u momenteel een CPA bent, u snel op weg kunt gaan naar CFP-certificering.
De aanwijzing Certified Financial Planner (CFP) is een professioneel keurmerk voor financiële planners dat wordt verleend door de Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board) in de Verenigde Staten en door 25 andere organisaties die zijn aangesloten bij Financial Planning Standards Board (FPSB), de eigenaar van het GVB ...
Het beroep van financiële planning en financiële planners wordt erkend als een beroep door het Australische publiek, de media, regelgevende instanties en de overheid. ... Financiële planners worden gezien als dienstverleners aan klanten en polishouders van een productaanbieder.
Het GVB-programma is over het algemeen ook minder streng dan het CPA-programma. GVB's vereisen niet dezelfde specifieke opleiding en ervaringseisen die CPA's moeten hebben.
Het multiple choice-examen maakt gebruik van praktijksituaties om het vermogen van een aanvrager te beoordelen om brede kennis van financiële planning te gebruiken. Over het algemeen is het CFP-programma korter en minder rigoureus dan het CFA-programma. Als u denkt dat dit het programma voor u zou kunnen zijn, kunt u hier meer lezen over de vereisten voor CFP-certificering.
Het examen voor gecertificeerde financiële planner is een van de moeilijkste tests in de financiële planningsector. ... Dat gezegd hebbende, een GVB worden is geen taartwandeling. Over praktijkmanagement, onderzoek en branche-inzichten, wekelijks geleverd. Het gecertificeerde financiële planner-examen is waarschijnlijk de moeilijkste test die u ooit zult doen, zegt Dorsainvil.
Over het algemeen rekenen financiële adviseurs een vast bedrag van $ 1.500 tot $ 2.500 voor de eenmalige creatie van een volledig financieel plan, of ongeveer 1% van het beheerd vermogen voor doorlopend portefeuillebeheer. Uiteraard verschillen vergoedingen en vergoedingsstructuren van adviseur tot adviseur.
Een gecertificeerde financiële planner in het midden van de carrière van vijf tot tien jaar kan een gemiddeld inkomen van $ 80.000 per jaar verwachten, terwijl een CFP met meer dan 20 jaar ervaring een gemiddeld inkomen van $ 140.000 per jaar zal hebben.
Er zijn drie manieren waarop financiële adviseurs worden betaald: adviseurs met alleen een vergoeding rekenen een jaarlijkse, uur- of vaste vergoeding. Op commissie gebaseerde adviseurs worden betaald via de beleggingen die ze verkopen. Op vergoeding gebaseerde adviseurs verdienen een combinatie van een vergoeding plus commissies.
Met het oog op de toekomst verwachten financiële planners dat kunstmatige intelligentie en fintech-tools zullen evolueren en steeds meer waarde zullen bieden aan de markt voor financiële diensten.
Allereerst groeit het beroep, niet sterft. Volgens het Bureau of Labor Statistics Occupational Outlook Handbook zal de werkgelegenheid van financiële planners tussen 2018 en 2028 met 7% toenemen. Dit is hoger dan het gemiddelde voor alle beroepen, namelijk slechts 5%.
Zijn financiële planners gereguleerd? Ondanks het verstrekken van advies aan miljoenen Amerikanen over cruciale financiële beslissingen en pensioenplanning, zijn financiële planners niet gereguleerd als een afzonderlijk en afzonderlijk beroep.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.