Voor het behalen van een CTEP is minimaal drie jaar ervaring in vermogensplanning of trusts vereist. Bovendien moeten kandidaten het volgende hebben: een undergraduate of graduate degree in financiën, belasting, boekhouding, financiële dienstverlening of rechten, of een MBA, MS, PhD of JD van een geaccrediteerde school of organisatie.
Hoe u een kogelvrij boedelplan maakt
Wanneer wordt een vermogensplan nodig?? Veel financieel adviseurs raden aan om een Estate Plan te starten op het moment dat u volwassen wordt, en het daarna elke drie tot vijf jaar bij te werken.
Hoewel het verleidelijk kan zijn om wat geld te sparen en dit zelf te doen, is het maken van een vermogensplan niet eenvoudig - het vereist tal van juridische documenten, waaronder testamenten en trusts, en de kans op fouten is ernstig. Iemand vinden om u te helpen, zoals een advocaat of financieel adviseur, is de beste optie.
Sommige advocaten kunnen een eenvoudig testament of een volmacht opstellen voor slechts $ 150 of $ 200. Gemiddeld kunnen ervaren advocaten $ 250 of $ 350 per uur in rekening brengen om meer geavanceerde landgoedplannen op te stellen. Je zou duizenden dollars kunnen uitgeven om met zo'n advocaat te werken.
Volgens gegevens van de BLS wordt verwacht dat het beroep van financieel adviseur tussen 2016 en 2026 met 15 procent zal groeien - hoger dan het nationale gemiddelde. Estate planner zijn kan zowel lonend als lucratief zijn.
De 4 belangrijkste documenten voor vermogensplanning
Het simpelweg hebben van een laatste testament voorkomt erfrecht niet; in feite moet een testament door erfrecht gaan. Om een testament op te eisen, wordt het document ingediend bij de rechtbank en wordt een persoonlijke vertegenwoordiger aangesteld om de activa van de overledene te verzamelen en te zorgen voor eventuele openstaande schulden of belastingen.
Deze checklist voor het overlijden zal uw zaken op orde hebben
De keuze tussen een testament of een trust is een persoonlijke keuze, en sommige experts raden aan om beide te gebruiken. Een testament is doorgaans minder duur en gemakkelijker op te zetten dan een trust, een duur en vaak complex juridisch document.
Kinderen van 12 jaar en jonger
Overweeg een levenslang vertrouwen te creëren of een vertrouwen dat zich verspreidt over de vroege volwassen jaren van het kind - totdat ze een goed begrip hebben van hoe ze zichzelf en hun financiële gezondheid moeten beheren.
Waar moet ik mijn testament bewaren??
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.