Een gediversifieerde portefeuille minimaliseert het algemene risico dat aan de portefeuille is verbonden. Aangezien er in verschillende activaklassen en sectoren wordt belegd, neemt de algehele impact van marktvolatiliteit af. Het bezitten van beleggingen in verschillende fondsen zorgt ervoor dat branchespecifieke en ondernemingsspecifieke risico's laag zijn.
Diversificatie is een techniek die risico's verkleint door investeringen over verschillende financiële instrumenten, bedrijfstakken en andere categorieën te verdelen. Het doel is om het rendement te maximaliseren door te investeren in verschillende gebieden die elk anders zouden reageren op hetzelfde evenement.
Diversificatie heeft een aantal voordelen voor u als belegger, maar een van de grootste is dat het uw potentiële rendement daadwerkelijk kan verbeteren en uw resultaten kan stabiliseren. Door meerdere activa te bezitten die verschillend presteren, vermindert u het algehele risico van uw portefeuille, zodat geen enkele investering u kan schaden.
Om een gediversifieerde portefeuille op te bouwen, moet u op zoek gaan naar beleggingen (aandelen, obligaties, contanten of andere) waarvan het rendement historisch niet in dezelfde richting en in dezelfde mate is bewogen. ... U wilt bijvoorbeeld misschien niet dat één aandeel meer dan 5% van uw aandelenportefeuille uitmaakt.
Een bedrijf spreidt zijn risico's door een gevarieerd productassortiment te verkopen, in verschillende markten te opereren of in veel landen te verkopen. Beleggers creëren een gediversifieerde portefeuille van activa, dus het specifieke risico dat aan het ene actief is gekoppeld, wordt gecompenseerd door het specifieke risico dat aan een ander actief is verbonden.
Om vervolgens uw geld te diversifiëren tussen de andere beleggingscategorieën, past u de percentages die u kreeg aan met behulp van de bovenstaande vuistregel als volgt: Investeer 10% tot 25% van het aandelengedeelte van uw portefeuille in internationale effecten. Hoe jonger en welvarender je bent, hoe hoger het percentage.
Probeer u te beperken tot ongeveer 20 tot 30 verschillende investeringen. U kunt overwegen om indexfondsen of vastrentende fondsen aan de mix toe te voegen. Investeren in effecten die verschillende indices volgen, is een prachtige diversificatie-investering op lange termijn voor uw portefeuille.
Drie tips voor het opbouwen van een gediversifieerde portefeuille
Overdiversificatie is mogelijk omdat sommige beleggingsfondsen zoveel aandelen moeten bezitten (vanwege de grote hoeveelheid contanten die ze hebben) dat het moeilijk is om beter te presteren dan hun benchmarks of indexen. Als u meer aandelen bezit dan nodig is, kan dit de impact van grote aandelenwinsten wegnemen en uw voordeel beperken.
Doorgaans zijn gebalanceerde portefeuilles verdeeld tussen aandelen en obligaties, ofwel gelijkelijk of gekanteld naar 60% aandelen en 40% obligaties. Evenwichtige portefeuilles kunnen voor liquiditeitsdoeleinden ook een kleine cash- of geldmarktcomponent aanhouden.
Wat is het juiste aantal ETF's?? Het kan zo klein zijn als één. Als u in meer dan tien investeert, kunnen de voordelen van het bezitten van die ETF's behoorlijk verwateren. Als u bijvoorbeeld 10% in 10 verschillende dividend-ETF's bezat, heeft u waarschijnlijk een brede blootstelling aan bijna elk dividendaandeel.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.