Expense ratio-effect op het rendement
Omdat de kostenratio van uw vermogen wordt afgetrokken, verlaagt het uw rendement gedurende het jaar en gedurende de looptijd van het fonds. Hoe hoger de kostenratio, hoe groter de bezuiniging.
Kostenratio
Het geld wordt van het beleggingsrendement afgetrokken voordat het aan investeerders wordt gegeven. Als u bijvoorbeeld $ 10.000 had geïnvesteerd in een fonds met een kostenratio van 0.20%, zou u ongeveer $ 20 per jaar betalen uit uw beleggingsrendement.
De kostenratio's van beleggingsfondsen hebben een grote invloed op het rendement. Een kostenratio laat zien hoeveel geld er wordt uitgegeven aan administratieve kosten in vergelijking met hoeveel er wordt geïnvesteerd. Dus hoe hoger de kostenratio, hoe meer geld er aan vergoedingen wordt overgeheveld in plaats van in uw zak te belanden.
Als algemene regel geldt dat onderlinge fondsen die in grote bedrijven beleggen een kostenratio van niet meer dan 1% mogen hebben, terwijl een fonds dat zich richt op kleine bedrijven of internationale aandelen een kostenratio lager dan 1% moet hebben.25%.
Het wordt uitgedrukt als een geannualiseerd percentage van het nettovermogen van het fonds. ... U ziet deze kosten echter niet jaarlijks in mindering worden gebracht, omdat de dagelijkse NIW van het fonds dat u ziet, wordt berekend na aftrek van de kostenratio.
De kostenratio van een fonds is van belang voor uw rendement. ... Als u nu een kostenratio van 3% betaalt, is uw werkelijke rendement 4%, niet de 7% die de S&P 500 bereikt. Evenzo, als u een fonds heeft met een kostenratio van 0% (er zijn nu gratis fondsen), dan is uw rendement 7%.
Het totale rendement houdt rekening met de kostenratio, inclusief beheer, administratie, 12b-1-vergoedingen en andere kosten die uit de activa worden gehaald.
Een van de redenen waarom Vanguard zulke lage vergoedingen handhaaft, is de schaalvoordelen van zijn aandelenindexfondsen, die tot de grootste en goedkoopste in de branche behoren. ... Vanguard is eigendom van de aandeelhouders van zijn beleggingsfondsen en die unieke structuur stimuleert om de kosten laag te houden.
Het beleggingsrendement dat door een beleggingsfonds wordt gerapporteerd, wordt altijd berekend na aftrek van kosten. Als een fonds een jaarlijkse winst van 10 procent meldt, ontvangen beleggers 10 procent op hun geld. Vanuit het oogpunt van gerapporteerd rendement maakt het niet uit of het fonds een 0 had.5 procent kostenratio of een 2.5 procent verhouding.
De belangrijkste vergoeding die u moet weten bij het beleggen in beleggingsfondsen of ETF's. Een kostenratio is een vaste vergoeding voor onderlinge fondsen en exchange-traded funds (ETF's) die beleggers in rekening brengen om de bedrijfskosten te dekken. ... 25% tot 1% - kostenratio's kunnen het rendement van een fonds aanzienlijk beïnvloeden, vooral in de loop van de tijd.
Hoe keert het kostenverhoudingsfonds terug?? Uitgavenverhoudingen worden meestal in mindering gebracht op de totale inkomsten die door een beleggingsfonds worden gegenereerd, voordat deze aan de beleggers worden uitbetaald. Hogere kostenratio's impliceren dat een groter deel van het rendement wordt verwijderd, waardoor het rendement op investeringen lager is.
Om de kostenratio te berekenen, vermenigvuldigt u de kostenratio als decimaal met de waarde van uw investering. Als u bijvoorbeeld een fonds selecteert met een kostenratio van 0.65%, wordt u jaarlijks $ 65 aan kosten in rekening gebracht voor elke $ 10.000 die u in het fonds belegt.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.