Hoe u een verklaring over het beleggingsbeleid schrijft
Hoewel beleggingsbeleidverklaringen er anders kunnen uitzien op basis van de klant, hun portefeuille en hun beleggingsdoelen, omvatten de details die op een eenvoudige IPS worden gevonden, doorgaans:
Een goedgeschreven verklaring over het beleggingsbeleid is doorgaans onderverdeeld in secties die de volgende onderwerpen behandelen: 1) doel en reikwijdte; 2) omschrijving van taken; 3) doelstellingen; 4) strategisch kader voor activaspreiding; en 5) herstel van het evenwicht en uitgavenbeleid.
WAT IS EEN BELEGGINGSBELEID? Een Verklaring inzake het Beleggingsbeleid documenteert uw specifieke portefeuilledoelen en parameters op lange termijn. Deze omvatten uw risicotolerantie, rendementsdoelen, investeringstijdlijn, belastingbeeld, investeringsbeperkingen en andere persoonlijke overwegingen.
Er zijn vier belangrijke beleggingstypen, of activaklassen, waaruit u kunt kiezen, elk met hun eigen kenmerken, risico's en voordelen.
Een beleggingsproces is een reeks richtlijnen die het gedrag van beleggers regelen op een manier die hen in staat stelt trouw te blijven aan de principes van hun beleggingsfilosofie, dat zijn de belangrijkste principes die ze hopen te bevorderen.
Een investering kan verwijzen naar elk mechanisme dat wordt gebruikt om toekomstige inkomsten te genereren. Dit omvat onder meer de aankoop van obligaties, aandelen of onroerend goed. Bovendien kan het kopen van een onroerend goed dat kan worden gebruikt om goederen te produceren, als een investering worden beschouwd.
Er zijn verschillende soorten beleggingen: aandelen, obligaties, onderlinge fondsen, indexfondsen, exchange traded funds (ETF's) en opties.
De beleggingsdoelstelling van een fonds is vaak 'fundamenteel' (wat inhoudt dat deze alleen kan worden gewijzigd met goedkeuring van de aandeelhouders); beleggingsdoelstellingen hoeven niet fundamenteel te zijn. 2. Een fonds kan meer dan één doelstelling hebben; soms is het ene doel 'primair' en het andere 'secundair'.
Wanneer de belegger een individuele cliënt is, is de beleggingsbeheerder (of financieel adviseur) in de regel verantwoordelijk voor het opstellen van het document, aangezien de beheerder over het algemeen meer bekend is met het doel en de normale inhoud ervan.
Goede verklaringen over het beleggingsbeleid: geef passende richtlijnen voor de opbouw van de portefeuille en het lopende beheer. Help de focus op het mandaat van de klant te houden en help afwijkingen als gevolg van veranderende marktomstandigheden te voorkomen. Dien als een cruciaal hulpmiddel om klanten gefocust te houden op hun gestelde doelen.
Financiering is het verkrijgen van geld door van externe bronnen te lenen, te verdienen of te investeren. Investeren is het verkrijgen van geld door het opbouwen van activiteiten of het kopen van investeringsproducten zoals aandelen, obligaties en lijfrentes.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.