Om een gediversifieerde portefeuille te realiseren, moet u op zoek gaan naar activaklassen met lage of negatieve correlaties, zodat als de ene naar beneden gaat, de andere de neiging heeft om dit tegen te gaan. ETF's en onderlinge fondsen zijn gemakkelijke manieren om activaklassen te selecteren die uw portefeuille zullen diversifiëren, maar u moet zich bewust zijn van verborgen kosten en handelscommissies.
Diversificatie is de praktijk waarbij uw beleggingen worden gespreid, zodat uw blootstelling aan een bepaald type activa wordt beperkt. Deze praktijk is bedoeld om de volatiliteit van uw portefeuille in de loop van de tijd te helpen verminderen. ... Een manier om risico en beloning in uw beleggingsportefeuille in evenwicht te brengen, is door uw activa te diversifiëren.
Aandelen, vastrentende waarden (obligaties) en contanten zijn activaklassen. En u kunt in die activaklassen beleggen via individuele effecten zoals aandelen en obligaties, of via fondsen zoals ETF's of beleggingsfondsen. Voor contant geld kunt u een deposito of geldmarktrekening, een cd of een beleggingsfonds voor de geldmarkt hebben, enz.
Een typische gediversifieerde portefeuille heeft een combinatie van aandelen, vastrentende waarden en grondstoffen. Diversificatie werkt omdat deze activa verschillend reageren op dezelfde economische gebeurtenis.
Doorgaans zijn gebalanceerde portefeuilles verdeeld tussen aandelen en obligaties, ofwel gelijkelijk of gekanteld naar 60% aandelen en 40% obligaties. Evenwichtige portefeuilles kunnen voor liquiditeitsdoeleinden ook een kleine cash- of geldmarktcomponent aanhouden.
Een goede beleggingsportefeuille omvat over het algemeen een reeks blue chip- en potentiële groeiaandelen, evenals andere beleggingen zoals obligaties, indexfondsen en bankrekeningen.
Een gediversifieerde portefeuille moet een brede mix van beleggingen hebben. Jarenlang hebben veel financiële adviseurs aanbevolen om een 60/40 portefeuille op te bouwen, waarbij 60% van het kapitaal aan aandelen en 40% aan vastrentende beleggingen zoals obligaties wordt toegewezen. Ondertussen hebben anderen gepleit voor meer blootstelling aan aandelen, vooral voor jongere beleggers.
Hoewel er geen "perfecte" portefeuilleomvang is, is het algemeen overeengekomen aantal 20 tot 30 aandelen. Bij het beheren van uw portefeuille is het belangrijk om een diversificatiestrategie te overwegen die een verscheidenheid aan beleggingen combineert, verspreid over activaklassen en bedrijfstakken.
Om het evenwicht te herstellen, voert u eenvoudig de juiste transacties uit om uw beleggingsfondsen terug te brengen naar hun beoogde toewijzingen. Als u bijvoorbeeld terugkeert naar ons voorbeeld van een portefeuille van vijf fondsen, zou u aandelen van de juiste fondsen kopen en verkopen om terug te keren naar de oorspronkelijke toewijzing van 20% voor elk fonds.
Hoe u uw portefeuille kunt diversifiëren
Diversificatie en soorten beleggingsfondsen
Als u net als de meeste investeerders bent en een matige tot lage risicotolerantie hebt, is het het beste om ten minste drie of vier beleggingsfondsen aan te houden met verschillende stijlen en doelstellingen.
Agressieve portefeuilles bevatten doorgaans meer aandelen dan gematigde en conservatieve portefeuilles, dus ze produceren doorgaans een grotere volatiliteit dan andere soorten portefeuilles die veel vaste beleggingen bevatten, zoals obligaties.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.