Trusts kunnen erfbelasting helpen omzeilen Door een levensverzekeringspolis in trust te schrijven, kunnen de opbrengsten van de polis rechtstreeks aan de begunstigden worden betaald in plaats van aan uw wettelijke nalatenschap, en worden ze daarom niet in aanmerking genomen bij het berekenen van de successierechten.
Begunstigden van levensverzekeringen
In de meeste gevallen is het logischer om uw begunstigden individueel te noemen op levensverzekeringspolissen dan een trust als begunstigde te noemen. ... Trusts worden niet als individuen beschouwd; Daarom zijn de opbrengsten van levensverzekeringen die aan trusts worden betaald over het algemeen onderworpen aan successierechten.
Het in vertrouwen stellen van uw levensverzekering houdt een juridische regeling in die helpt om ervoor te zorgen dat het geld van die polis precies wordt gebruikt zoals u van plan was, ongeacht de waarde van uw nalatenschap. ... Het betekent ook dat uw begunstigden het geld veel sneller ontvangen, of er nu een testament is of niet.
Om uw levensverzekering in een trust te plaatsen, moet u trustees selecteren, een verzekeringsmaatschappij zoeken en beslissen of u een levensverzekering onmiddellijk in de trust wilt plaatsen of deze op een later tijdstip aan de trust wilt toewijzen.
De kosten voor het opzetten van onherroepelijke trusts via een groot advocatenkantoor bedragen tussen de $ 2.000 en $ 5.000, voornamelijk vanwege de bestendigheid van een dergelijke trust en de hoeveelheid werk vooraf en nadenken die nodig zijn om het de eerste keer goed te krijgen.
De enige echte beperking is voor minderjarigen, aangezien u een trust of wettelijke voogd als begunstigde moet aanwijzen om hen de uitkering bij overlijden te verstrekken. Hoewel u iedereen als begunstigde kunt noemen, moet u hen hiervan op de hoogte stellen en een kopie van uw levensverzekeringspolis verstrekken.
Nadelen van een levend vertrouwen
De verzekeringstrust is eigenaar van uw levensverzekering. De trust heeft de verzekeringspolis bij u als de genoemde verzekerde en als u overlijdt, wordt de verzekeringsuitkering aan de trust betaald.
Om de verzekeringsopbrengst hiervan te beschermen, kunt u de polis in een trust schrijven. De trust zorgt ervoor dat de opbrengst van de hypotheeklevensverzekering naar de beoogde begunstigden van de verzekerde gaat. ... Met de trust wordt de verzekeringsopbrengst sneller en direct aan de geldverstrekker uitgekeerd.
Sommige staten stellen op grond van een standbeeld of jurisprudentie dat alleen de begunstigde die in het aanwijzingsformulier voor de begunstigde wordt genoemd, recht heeft op deze activa, ongeacht of uw testament, trust of ander document de rekening specifiek identificeert en iemand anders als begunstigde noemt.
Kan een begunstigde een trustee zijn voor een levensverzekeringsvertrouwen? Misschien wilt u uw levensverzekeringspolis in een trust plaatsen en een juridische professional of een vertrouwde vriend / familielid aanstellen om de opbrengst naar wens uit te betalen.
Een settlor of trustee kan ook een begunstigde zijn van hetzelfde vertrouwen. ... De trustee kan een persoon of een entiteit zijn, zoals een bedrijf (meestal wanneer er beheerkosten in rekening worden gebracht). De settlor kan meerdere trustees benoemen. Hoewel de trustees van een trust kunnen veranderen, moet een trust altijd ten minste één trustee hebben.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.