Hoge en lage ratio's
Een aantal factoren bepaalt of een kostenratio als hoog of laag wordt beschouwd. Een goede kostenratio, vanuit het oogpunt van de investeerder, ligt rond de 0.5% tot 0.75% voor een actief beheerde portefeuille. Een kostenratio groter dan 1.5% wordt als hoog beschouwd.
De kostenratio, die jaarlijks wordt berekend en wordt vermeld in het prospectus en de aandeelhoudersverslagen van het fonds, verlaagt direct het rendement van het fonds voor zijn aandeelhouders, en dus de waarde van uw belegging.
De belangrijkste vergoeding die u moet weten bij het beleggen in beleggingsfondsen of ETF's. Een kostenratio is een vaste vergoeding voor onderlinge fondsen en exchange-traded funds (ETF's) die beleggers in rekening brengen om de bedrijfskosten te dekken. ... 25% tot 1% - kostenratio's kunnen het rendement van een fonds aanzienlijk beïnvloeden, vooral in de loop van de tijd.
De kostenratio van een fonds is van belang voor uw rendement. ... Als u nu een kostenratio van 3% betaalt, is uw werkelijke rendement 4%, niet de 7% die de S&P 500 bereikt. Evenzo, als u een fonds heeft met een kostenratio van 0% (er zijn nu gratis fondsen), dan is uw rendement 7%.
Uitgavenverhoudingen lijken in eerste instantie misschien niet zo erg, maar ze spelen een grote rol in het rendement dat u uit uw investeringen verdient. Dit geldt des te meer als u jaren of decennia blijft investeren. Dit is wat u moet weten over kostenverhoudingen en hoeveel deze van invloed zijn op uw investeringen.
Het wordt uitgedrukt als een geannualiseerd percentage van het nettovermogen van het fonds. ... U ziet deze kosten echter niet jaarlijks in mindering worden gebracht, omdat de dagelijkse NIW van het fonds dat u ziet, wordt berekend na aftrek van de kostenratio.
Het beleggingsrendement dat door een beleggingsfonds wordt gerapporteerd, wordt altijd berekend na aftrek van kosten. Als een fonds een jaarlijkse winst van 10 procent meldt, ontvangen beleggers 10 procent op hun geld. Vanuit het oogpunt van gerapporteerd rendement maakt het niet uit of het fonds een 0 had.5 procent kostenratio of een 2.5 procent verhouding.
Zoals bij elke vergoeding, vermindert de kostenratio van een fonds uw bestaande activa. De kostenratio wordt automatisch in mindering gebracht in plaats van in rekening gebracht op een eindejaarsfactuur. Als u niet oplet, kunt u de kostenratio missen die van uw retouren wordt gehaald.
Een kostenratio is een jaarlijkse vergoeding uitgedrukt als een percentage van uw investering - of, zoals de term al aangeeft, de verhouding van uw investering die naar de kosten van het fonds gaat. Als u in een beleggingsfonds belegt met een kostenratio van 1%, betaalt u het fonds $ 10 per jaar voor elke geïnvesteerde $ 1.000.
Het normale bereik van de bedrijfskostenverhoudingen ligt doorgaans tussen 60% en 80%, en hoe lager het, hoe beter. "Minder dan 70%, je doet het heel goed om de uitgaven onder controle te houden", zegt Jerry Auel, vicepresident AgDirect Credit.
Als u bijvoorbeeld een fonds selecteert met een kostenratio van 0.65%, wordt u jaarlijks $ 65 aan kosten in rekening gebracht voor elke $ 10.000 die u in het fonds belegt. Als u een fonds kiest met een 0.15% kostenratio, betaalt u slechts het equivalent van $ 15 voor elke $ 10.000 die u in het fonds investeert.
Over het algemeen is de gemiddelde kostenratio 0.48%, volgens de vergoedingsstudie van Morningstar uit 2018. Dat is gelijk aan $ 4.80 per geïnvesteerde $ 1.000. Maar de kostenverhoudingen kunnen sterk variëren, afhankelijk van wat voor soort investeringen u heeft. Wat is een ETF en moet u erin investeren??
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.