Herbalancering aan de hand van vastgestelde activadoelstellingen is een goede manier om het evenwicht te herstellen van de portefeuille, aangezien markten in sommige perioden meer kunnen veranderen dan in andere. Een standaard vuistregel is om het evenwicht opnieuw in evenwicht te brengen wanneer een activaspreiding meer dan 5% verandert - d.w.z. als een bepaalde subset van aandelen verandert van 15% van de portefeuille naar 20%.
Herbalancering is het proces waarbij de wegingen van een portefeuille van activa opnieuw worden afgestemd. Herbalancering omvat het periodiek kopen of verkopen van activa in een portefeuille om een oorspronkelijk of gewenst niveau van activaspreiding of risico te behouden. Stel dat een oorspronkelijke beoogde activaspreiding 50% aandelen en 50% obligaties was.
Hoe u uw portefeuille opnieuw in evenwicht kunt brengen
Bedenk dat aandelen op de lange termijn een aanzienlijk hoger verwacht rendement hebben dan obligaties. ... Om deze reden zal het opnieuw in evenwicht brengen van een portefeuille van aandelen en obligaties uw rendement daarom waarschijnlijk verlagen, niet verhogen.
Om uw portefeuille zelf opnieuw in evenwicht te brengen, zonder de hulp van een robo-adviseur of beleggingsadviseur, hoeft u geen geld uit te geven.
Gebruik fiscaal gunstige pensioenrekeningen.
Het opnemen van winsten in plannen zoals 401 (k) s en individuele pensioenrekeningen (IRA) genereert geen actuele belastingen. Daarom kan Ellen mogelijk een deel of al haar evenwicht, belastingvrij, doen door van aandelen naar obligaties binnen haar IRA te gaan.
Het komt neer op. Het opnieuw in evenwicht brengen van de portefeuille biedt bescherming en discipline voor elke beleggingsbeheerstrategie op retail- en professioneel niveau. De ideale strategie zal de algemene behoeften van herbalancering in evenwicht brengen met de expliciete kosten die verband houden met de gekozen strategie.
Voor de meeste jonge langetermijnbeleggers zou eens per jaar een evenwichtsherstel moeten volstaan. ... Als u echter belastbare (niet-pensioen) beleggingsrekeningen heeft, is het een goed idee om vóór het einde van het kalenderjaar opnieuw in evenwicht te brengen om te profiteren van het oogsten van belastingverliezen.
Houd uw portefeuille in de gaten nadat u een rekening heeft geopend en uw beleggingen heeft gekozen. Vergelijk ongeveer één keer per jaar uw huidige activamix met uw doel. Als het verschil met 5 procentpunten of meer verschilt, moet u het evenwicht opnieuw in evenwicht brengen om weer op het goede spoor te komen.
Doorgaans zijn gebalanceerde portefeuilles verdeeld tussen aandelen en obligaties, ofwel gelijkelijk of gekanteld naar 60% aandelen en 40% obligaties. Evenwichtige portefeuilles kunnen voor liquiditeitsdoeleinden ook een kleine cash- of geldmarktcomponent aanhouden.
Portefeuillediversificatie, wat betekent dat u een reeks activa moet kiezen om uw risico's te minimaliseren en tegelijkertijd uw potentiële rendement te maximaliseren, is een goede vuistregel. Een goede beleggingsportefeuille omvat over het algemeen een reeks blue chip- en potentiële groeiaandelen, evenals andere beleggingen zoals obligaties, indexfondsen en bankrekeningen.
Een richtlijn suggereert dat uw aandelentoewijzing gelijk moet zijn aan 120 minus uw leeftijd. De portefeuille van een 60-jarige zou bijvoorbeeld voor 60% uit aandelen bestaan (of lager als ze bijzonder risicomijdend zijn). Bron: Regels voor voorraadtoewijzing. Investopedia, 9 februari 2020.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.