Om het evenwicht te herstellen, voert u eenvoudig de juiste transacties uit om uw beleggingsfondsen terug te brengen naar hun beoogde toewijzingen. Als u bijvoorbeeld terugkeert naar ons voorbeeld van een portefeuille van vijf fondsen, zou u aandelen van de juiste fondsen kopen en verkopen om terug te keren naar de oorspronkelijke toewijzing van 20% voor elk fonds.
Bedenk dat aandelen op de lange termijn een aanzienlijk hoger verwacht rendement hebben dan obligaties. ... Om deze reden zal het opnieuw in evenwicht brengen van een portefeuille van aandelen en obligaties uw rendement daarom waarschijnlijk verlagen, niet verhogen.
Herbalancering leidt doorgaans niet tot een hoger investeringsrendement op de lange termijn. Het kan de volatiliteit van uw beleggingsportefeuille verminderen en houdt de activaspreiding in overeenstemming met uw risicotolerantie. ... Wanneer u uw portefeuille opnieuw in evenwicht brengt, kunt u aandelen verkopen die veel in waarde zijn gestegen.
Om uw portefeuille zelf opnieuw in evenwicht te brengen, zonder de hulp van een robo-adviseur of beleggingsadviseur, hoeft u geen geld uit te geven.
Herbalancering is inherent een inefficiënt belastingproces. Beleggers verkopen altijd activa die boven de gewenste allocatie uitkwamen, wat doorgaans betekent dat ze winst behalen. Dergelijke winsten kunnen belastbaar zijn en kunnen bijdragen aan de onwil van een persoon om het evenwicht te herstellen.
De beste portfoliomanagementsoftware maakt uw leven gemakkelijker
Excel gebruiken om uw aandelenportfolio bij te houden
Gemiddeld ontdekte Nolan dat herbalancering een jaarlijkse 0 aftrekte.15% van resultaten. Als je geïntrigeerd blijft, probeer het dan. U zult waarschijnlijk niet veel schade aanrichten. U kunt bijvoorbeeld een mix van twee Vanguard-indexfondsen opzetten (Total Bond Market en Total Stock Market) en deze eens per jaar of eens per kwartaal aanpassen.
Wanneer u uw jaarlijkse portefeuillecontrole uitvoert, kan het zijn dat u het evenwicht moet herstellen. Het opnieuw in evenwicht brengen van uw portefeuille - het kopen of verkopen van activaklassen om uw portefeuille te herstellen naar uw oorspronkelijke doelsaldo - is een belangrijke stap bij het beheersen van risico's.
Door de rebalancing-functie in hun 401 (k) in te schakelen, zou het account automatisch aandelen verkopen en obligaties kopen om terug te keren naar de beoogde toewijzing. ... Automatische herbalancering helpt om risico's onder controle te houden en kan mogelijk het rendement verhogen.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.