Door geen beleggingen te verkopen, heeft u geen fiscale gevolgen. Deze strategie wordt het opnieuw in evenwicht brengen van de cashflow genoemd. U kunt deze strategie ook alleen gebruiken om geld te besparen, maar het is alleen nuttig binnen belastbare rekeningen, niet binnen pensioenrekeningen zoals IRA's en 401 (k) s.
7 strategieën om het evenwicht te herstellen die ook fiscaal efficiënt zijn!
Herbalancering aan de hand van vastgestelde activadoelstellingen is een goede manier om het evenwicht te herstellen van de portefeuille, aangezien markten in sommige perioden meer kunnen veranderen dan in andere. Een standaard vuistregel is om het evenwicht opnieuw in evenwicht te brengen wanneer een activaspreiding meer dan 5% verandert - d.w.z. als een bepaalde subset van aandelen verandert van 15% van de portefeuille naar 20%.
Om het evenwicht te herstellen, voert u eenvoudig de juiste transacties uit om uw beleggingsfondsen terug te brengen naar hun beoogde toewijzingen. Als u bijvoorbeeld terugkeert naar ons voorbeeld van een portefeuille met vijf fondsen, zou u aandelen van de juiste fondsen kopen en verkopen om terug te keren naar de oorspronkelijke toewijzing van 20% voor elk fonds.
Herbalanceren tijdens een bearmarkt kan pijnlijk aanvoelen, maar het loont op de lange termijn. ... Als een allocatie van 60% aan aandelen gepast is gezien de doelstellingen en risicotolerantie van de belegger, dan zou het op de lange termijn nuttig moeten zijn om weer terug te balanceren naar dat streefcijfer voor de allocatie van aandelen wanneer de portefeuille niet goed genoeg is.
Bedenk dat aandelen op de lange termijn een aanzienlijk hoger verwacht rendement hebben dan obligaties. ... Om deze reden zal het opnieuw in evenwicht brengen van een portefeuille van aandelen en obligaties uw rendement daarom waarschijnlijk verlagen, niet verhogen.
Herbalancering is inherent een inefficiënt belastingproces. Beleggers verkopen altijd activa die boven de gewenste allocatie uitkwamen, wat doorgaans betekent dat ze winst behalen. Dergelijke winsten kunnen belastbaar zijn en kunnen bijdragen aan de onwil van een persoon om het evenwicht te herstellen.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.