Als u op zoek bent naar voorspelbare waarde en zekerheid voor uw financiële doelen, dan passen individuele obligaties wellicht beter. Als u ondertussen op zoek bent naar professioneel beheer en meer diversificatie wilt voor uw financiële doelen, dan zijn obligatiefondsen wellicht een betere oplossing.
Het is belangrijk om te onthouden dat obligatiefondsen regelmatig effecten kopen en verkopen en zelden obligaties aanhouden tot het einde van de looptijd. Dat betekent dat u uw initiële investering in een obligatiefonds geheel of gedeeltelijk kunt verliezen.
Als u obligaties in fondsen koopt, garanderen de meeste obligatiefondsen geen hoofdsomrendement. ... Dit betekent dat obligaties met een lage rente de hoofdsom kunnen verliezen omdat ze niet zoveel waard zijn als de rente stijgt, en ze kunnen worden verkocht voordat ze hun vervaldatum bereiken in obligatiefondsen.
Veel obligatiebeleggingen hebben tot dusverre in 2020 een aanzienlijke waarde gewonnen, en dat heeft degenen met evenwichtige portefeuilles met zowel aandelen als obligaties geholpen beter stand te houden dan ze anders zouden hebben gedaan. ... Obligaties staan bekend om hun veiligheid, maar ze kunnen nog steeds waarde verliezen.
Obligaties kunnen een goede investering zijn tijdens een bearmarkt, omdat hun prijzen over het algemeen stijgen als de aandelenkoersen dalen. De belangrijkste reden voor deze omgekeerde relatie is dat bindingen, vooral U.S. Staatsobligaties worden beschouwd als een veilige haven, waardoor ze in dergelijke tijden aantrekkelijker zijn voor beleggers dan volatiele aandelen.
De veiligste beleggingsfondsen die u kunt kopen
Een goed voorbeeld van een obligatiefonds dat belegt in kortlopende Amerikaanse staatsobligaties is Vanguard Short-Term Treasury Fund (VFISX).
Dit is de beste tijd om staatsobligaties te kopen sinds 2015, zegt fondsbeheerder. Inflatiezorgen hebben de afgelopen weken geleid tot een sterke stijging van de obligatierente, met name op benchmark U.S. 10-jarige schatkist - en een bijbehorende daling van de obligatiekoersen.
Obligatiefondsen kunnen waarde verliezen als de obligatiebeheerder een aanzienlijk aantal obligaties verkoopt in een omgeving met stijgende rentetarieven en beleggers in de open markt een korting eisen (betalen een lagere prijs) op de oudere obligaties die lagere rentetarieven betalen.
Investeringen in vastrentende en dividendrendementen
Beleggers trekken tijdens recessies meestal massaal naar vastrentende beleggingen (zoals obligaties) of dividendopbrengsten (zoals dividendaandelen) omdat ze routinematige contante betalingen aanbieden.
De nadelen van obligaties zijn onder meer stijgende rentetarieven, marktvolatiliteit en kredietrisico. Obligatiekoersen stijgen als de rente daalt en dalen als de rente stijgt. Uw obligatieportefeuille kan marktprijsverliezen lijden in een omgeving met stijgende rentetarieven.
Hoewel obligaties als veilige beleggingen worden beschouwd, hebben ze wel hun eigen risico's. ... U kunt ook beleggen in een obligatiefonds dat een schuldfonds is dat voornamelijk belegt in verschillende soorten schulden, waaronder bedrijfs-, staats- en gemeentelijke obligaties, evenals andere schuldinstrumenten.
U.S. Staatsobligaties worden algemeen beschouwd als de veiligste beleggingen ter wereld. Omdat de regering van de Verenigde Staten nooit in gebreke is gebleven, zien investeerders U.S. Treasuries als zeer veilige investeringsvehikels.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.