Door uw portefeuille in evenwicht te houden, beschikt u over een mix van beleggingsactiva - meestal aandelen en obligaties - die past bij uw risicotolerantie en beleggingsdoelstellingen. Door uw portefeuille opnieuw in evenwicht te brengen, kunt u uw gewenste risiconiveau in de loop van de tijd behouden.
Wanneer het aandelengedeelte van uw beleggingsportefeuille aanzienlijk in waarde is gestegen, raadt conventionele wijsheid aan om uw portefeuille opnieuw in evenwicht te brengen zodat deze overeenkomt met uw beoogde activaspreiding. Sommige beleggingsadviseurs raden zelfs aan om hoogvliegende aandelen te verkopen die voldoende zijn gegroeid om de prestaties van uw portefeuille te domineren.
Bedenk dat aandelen op de lange termijn een aanzienlijk hoger verwacht rendement hebben dan obligaties. ... Om deze reden zal het opnieuw in evenwicht brengen van een portefeuille van aandelen en obligaties uw rendement daarom waarschijnlijk verlagen, niet verhogen.
7 factoren waarmee u rekening moet houden in uw activatoewijzingsplan
Periodiek dient u uw portefeuille grondig te herzien om er zeker van te zijn dat deze u nog steeds helpt om aan uw beleggingsdoelen te werken. Bepaal welk percentage van uw portefeuille wordt aangehouden in aandelen, obligaties, contanten en andere beleggingen, maar stop daar niet. ...
Gebruik fiscaal gunstige pensioenrekeningen.
Het opnemen van winsten in plannen zoals 401 (k) s en individuele pensioenrekeningen (IRA) genereert geen actuele belastingen. Daarom kan Ellen mogelijk een deel of al haar evenwicht, belastingvrij, doen door van aandelen naar obligaties binnen haar IRA te gaan.
Herbalancering aan de hand van vastgestelde activadoelstellingen is een goede manier om het evenwicht te herstellen van de portefeuille, aangezien markten in sommige perioden meer kunnen veranderen dan in andere. Een standaard vuistregel is om het evenwicht opnieuw in evenwicht te brengen wanneer een activaspreiding meer dan 5% verandert - d.w.z. als een bepaalde subset van aandelen verandert van 15% van de portefeuille naar 20%.
Hoe u uw portefeuille opnieuw in evenwicht kunt brengen
Gemiddeld ontdekte Nolan dat herbalancering een jaarlijkse 0 aftrekte.15% van resultaten. Als je geïntrigeerd blijft, probeer het dan. U zult waarschijnlijk niet veel schade aanrichten. U kunt bijvoorbeeld een mix van twee Vanguard-indexfondsen opzetten (Total Bond Market en Total Stock Market) en deze eens per jaar of eens per kwartaal aanpassen.
Een keer per jaar opnieuw in evenwicht brengen werkt voor de meeste beleggers goed. In een bearmarkt is herbalancering een goed idee om uw portefeuille weer op het goede spoor te krijgen. Toch wilt u misschien ook van deze gelegenheid gebruik maken om uw risicotolerantie opnieuw te beoordelen.
Investeer zo vroeg mogelijk, bespaar zoveel mogelijk, optimaliseer risico en rendement door middel van een juiste asset allocatie en diversificatie, en houd de investeringsbelastingen laag. Dit zijn de belangrijkste factoren bij het opbouwen van vermogen en het verhogen van de waarde van uw portefeuille.
Bij het nemen van investeringsbeslissingen wordt de portefeuilleverdeling van een investeerder beïnvloed door factoren zoals persoonlijke doelen, risicotolerantie en investeringshorizon.
Doorgaans zijn gebalanceerde portefeuilles verdeeld tussen aandelen en obligaties, ofwel gelijkelijk of gekanteld naar 60% aandelen en 40% obligaties. Evenwichtige portefeuilles kunnen voor liquiditeitsdoeleinden ook een kleine cash- of geldmarktcomponent aanhouden.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.