Sommige financiële professionals, zoals beleggingsmakelaars en verzekeringsagenten, houden zich niet aan een fiduciaire plicht. ... Terwijl fiduciaires de belangen van hun cliënten boven hun eigen belangen moeten stellen, mogen financiële professionals die zich aan de geschiktheidsnorm houden alleen passende aanbevelingen doen aan hun cliënten.
geschiktheid standaard. De Investment Advisers Act van 1940 stelde dat een beleggingsadviseur (of iemand die zich bezighoudt met het geven van beleggingsadvies) een fiduciaire plicht heeft jegens zijn cliënt. ... Daarom is het beter om samen te werken met een fiduciair dan met een adviseur die simpelweg de geschiktheidsnorm volgt.
Fiduciaire plicht is de vereiste dat bepaalde professionals, zoals advocaten of financiële adviseurs, in het beste financiële belang van hun cliënten werken. U.S. De wet schrijft voor dat leden van bepaalde beroepen die zaken doen voor bepaalde klanten, aan fiduciaire plichten zijn gebonden.
Veel Amerikanen weten echter nog steeds niet hoe ze moeten bepalen of een adviseur een fiduciair is. Slechts 50 procent van de beleggers die met een financieel adviseur werken, weet zeker dat hun adviseur een fiduciair is, terwijl 38 procent niet weet of hun adviseur een fiduciair is of niet. “De lat wordt hoger.
Hoewel het waar is dat de fiduciaire standaard een betere keuze zou moeten zijn omdat het een hogere juridische hindernis is, heeft het simpelweg weten dat een adviseur onder deze hogere standaard handelt niets te maken met hoe effectief hij of zij als beleggingsbeheerder kan zijn.
Het grootste verschil tussen fiduciair versus. financieel adviseur is de norm waaraan ze worden gehouden bij het adviseren van klanten. De meeste financiële adviseurs moeten beleggingen verkopen die geschikt zijn voor klanten, maar fiduciaires moeten met een hogere standaard van zorg handelen.
Nogmaals, GVB's hebben een meer doorlopende plicht jegens hun klanten. Een fiduciair moet aan een hogere standaard voldoen. Het is een voortdurende standaard. Ze moeten ervoor zorgen dat uw beleggingen regelmatig bepaalde doelstellingen halen.
Een fiduciair is een persoon of organisatie die handelt namens een andere persoon of personen, waarbij de belangen van hun klanten boven die van henzelf gaan, met de plicht om goede trouw en vertrouwen te behouden. Om een fiduciair te zijn, moet u dus zowel wettelijk als ethisch verplicht zijn om in het belang van de ander te handelen.
De drie fiduciaire verantwoordelijkheden van alle bestuursleden zijn de zorgplicht, de loyaliteitsplicht en de gehoorzaamheidsplicht, zoals opgelegd door de staat en het gewoonterecht. Het is van vitaal belang dat alle bestuursleden begrijpen hoe hun taken in elke categorie van fiduciaire taken vallen.
De gemiddelde vergoeding voor de diensten van een financieel adviseur is 1.02% van het vermogen onder beheer (AUM) per jaar voor een rekening van $ 1 miljoen. Bij een actief beheerde portefeuille is meestal een team van beleggingsprofessionals betrokken die participaties kopen en verkopen, wat tot hogere vergoedingen leidt.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.