Vermogenswinsten op korte termijn (winsten op aandelen die gedurende één jaar of korter worden aangehouden) worden belast tegen normale inkomenspercentages, terwijl de meeste vermogenswinsten op lange termijn worden belast tegen niet meer dan een vast bedrag van 15% of 20%, op enkele uitzonderingen na. ... Belastingen op vermogenswinsten moeten ook worden gescheiden van belastingen op dividenden en investeringen.
Belastbaar inkomen: vermogenswinst op lange termijn en gekwalificeerde dividenden worden over het algemeen belast tegen speciale vermogenswinstbelastingtarieven van 0%, 15% en 20%, afhankelijk van uw belastbaar inkomen. (Sommige soorten meerwaarden kunnen worden belast tot 25 procent of 28 procent.)
Naarmate uw fonds in waarde groeit op basis van de prestaties van de aandelenmarkt, bent u elk jaar belasting verschuldigd over uw beleggingsinkomsten. Hoewel pensioenrekeningen zoals 401 (k) s en IRA's belastingvoordelen hebben, hebben ze vaak ook beperkingen.
Alle inkomsten in een investeringsobligatie worden belast tegen het vennootschapsbelastingtarief van 30%. Als er in de eerste 10 jaar geen opnames plaatsvinden, is er geen verdere belasting verschuldigd. Ze kunnen fiscaal effectief zijn voor beleggers met een marginaal belastingtarief van meer dan 30%.
Top 9 belastingvrije investeringen
In plaats van belasting te betalen over vermogenswinsten of dividenden terwijl u aandelen en fondsen koopt, verkoopt en aanhoudt, betaalt u belasting over fondsen die u van de rekening afhaalt. Als u geld opneemt voordat u 59 1/2 wordt, zijn over het algemeen speciale belastingboetes van 10 procent van toepassing.
Wanneer u een open-marktoptie koopt, bent u niet verantwoordelijk voor het verstrekken van informatie over uw belastingaangifte. Wanneer u echter een optie verkoopt - of de aandelen die u heeft verworven door de optie uit te oefenen - moet u de winst of het verlies rapporteren op schema D van uw formulier 1040.
Als u de kostenbasis niet rapporteert, gaat de IRS er gewoon van uit dat de basis $ 0 is en dat de verkoopopbrengst van het aandeel dus volledig belastbaar is, misschien zelfs tegen een hoger kortetermijnpercentage. De belastingdienst denkt misschien dat u duizenden of zelfs tienduizenden meer aan belastingen verschuldigd bent en vraagt zich af waarom u niet hebt betaald.
Als u minder dan $ 10 aan dividenden of minder dan $ 600 aan vrije aandelen hebt verdiend, moet u dit inkomen nog steeds aan de IRS melden, maar u krijgt geen 1099 van Robinhood.
Beste Vanguard-fondsen voor belastbare rekeningen
Welke investeringen zijn belastingvrij?
Omdat dividenden jaarlijks worden belast, of ze nu worden herbelegd of niet, kunt u belasting betalen over geld dat u niet nodig hebt. ... Als u van plan bent dividendaandelen op een belastbare rekening aan te houden, investeer dan in degenen die gekwalificeerde dividenden uitkeren, zegt Alan Conner, president van NovaPoint Capital in Atlanta.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.