Het Vanguard Inflation-Protected Securities Fund is een van de grootste beschikbare TIPS-fondsen met $ 31 miljard aan nettoactiva. Het fonds belegt in obligaties die worden gedekt door het volledige vertrouwen en krediet van de federale overheid en waarvan de hoofdsom driemaandelijks wordt aangepast op basis van inflatie.
TIPS Prijzen zijn vluchtig. Sommigen noemen TIPS de enige risicovrije investering vanwege hun belangrijkste veiligheids- en inflatiebeschermingsfuncties. Een van de belangrijkste risico-indicatoren is echter prijsvolatiliteit, en TIPS ontbreken vaak op deze afdeling.
Treasury-inflatiebeschermde effecten, of TIPS, bieden bescherming tegen inflatie. De hoofdsom van een TIPS neemt toe met inflatie en neemt af met deflatie, zoals gemeten door de consumentenprijsindex. Wanneer een TIPS vervalt, krijgt u de aangepaste hoofdsom of de oorspronkelijke hoofdsom betaald, afhankelijk van welke van de twee het grootst is.
Hoeveel moet u bezitten? Het hangt natuurlijk af van uw tijdshorizon en risicobereidheid, maar DeRose suggereert dat een toewijzing van 5 tot 10 procent in TIPS "meer dan voldoende bescherming" zou moeten zijn voor de gemiddelde belegger.
Hier is mijn lijst met de zeven beste investeringen die ik in 2020 kan doen:
1. Blijf investeren in de aandelenmarkt. Beleggen in aandelen is een effectieve afdekking van de inflatie, omdat de aandelenmarkt de inflatie overtreft. Die dynamiek houdt gedurende lange perioden stand, hoewel ze op korte termijn uit elkaar kan vallen als de inflatie stijgt.
Enkele van de meest voorkomende soorten veilige activa in het verleden zijn onder meer onroerend goed, contanten, schatkistpapier, geldmarktfondsen en U.S. Schatkistfondsen. De veiligste activa staan bekend als risicovrije activa, zoals staatsschuldinstrumenten die zijn uitgegeven door regeringen van ontwikkelde landen.
Dat betekent dat de aandelenprijs van een beleggingsfonds dat in TIPS belegt, op korte termijn aanzienlijk kan variëren. Deflatierisico: het risico van een algemene prijsdaling, deflatie, is het tegenovergestelde van inflatie. Als er een lange periode van deflatie zou zijn, zou TIPS mogelijk wat waarde verliezen.
Door inflatie beschermde effecten (TIPS) van schatkistpapier zijn naar onze mening aantrekkelijk vanwege het potentieel dat de inflatie de algemeen verwachte stijging van de consumentenprijzen later in 2021 overtreft.
Over het algemeen heeft Vanguard Inflation Pro Security Fund (VIPSX) een neutrale Zacks Mutual Fund-ranglijst, en in combinatie met zijn relatief sterke prestaties, betere neerwaartse risico's en lagere vergoedingen, lijkt dit fonds op dit moment een enigszins gemiddelde keuze voor beleggers.
Het antwoord is dat het rendement op een TIPS-obligatie gelijk is aan het rendement op staatsobligaties minus het verwachte inflatiepercentage. ... Als gevolg hiervan, wanneer standaard staatsobligaties worden verhandeld tegen rendementen die onder het verwachte inflatiepercentage liggen - zoals het geval is sinds eind 2010 - dalen de TIPS-rendementen in een negatief gebied.
Fiscale tips voor TIPS Mutual Funds
Beleggers in onderlinge fondsen van TIPS worden zowel belast op het jaarinkomen als op het bedrag van de aangepaste hoofdsom (i.e., de verhoging van de hoofdsom verschuldigd aan CPI) elk jaar. ... U ontvangt het dividend nog niet, maar u bent over de dividenduitkering inkomstenbelasting verschuldigd.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.