Zes soorten diversificatie om in uw portfolio op te nemen
Overweeg index- of obligatiefondsen
Investeren in effecten die verschillende indices volgen, is een prachtige diversificatie-investering op lange termijn voor uw portefeuille. Door enkele vastrentende oplossingen toe te voegen, dekt u uw portefeuille verder af tegen marktvolatiliteit en onzekerheid.
Diversificatie is de praktijk waarbij uw beleggingen worden gespreid, zodat uw blootstelling aan een bepaald type activa wordt beperkt. Deze praktijk is bedoeld om de volatiliteit van uw portefeuille in de loop van de tijd te helpen verminderen. ... Een manier om risico en beloning in uw beleggingsportefeuille in evenwicht te brengen, is door uw activa te diversifiëren.
Aandelen, vastrentende waarden (obligaties) en contanten zijn activaklassen. En u kunt in die activaklassen beleggen via individuele effecten zoals aandelen en obligaties, of via fondsen zoals ETF's of beleggingsfondsen. Voor contant geld kunt u een deposito of geldmarktrekening, een cd of een beleggingsfonds voor de geldmarkt hebben, enz.
Er zijn vier belangrijke beleggingstypen, of activaklassen, waaruit u kunt kiezen, elk met hun eigen kenmerken, risico's en voordelen.
Een richtlijn suggereert dat uw aandelentoewijzing gelijk moet zijn aan 120 minus uw leeftijd. De portefeuille van een 60-jarige zou bijvoorbeeld voor 60% uit aandelen bestaan (of lager als ze bijzonder risicomijdend zijn). Bron: Regels voor voorraadtoewijzing. Investopedia, 9 februari 2020.
Overdiversificatie is mogelijk omdat sommige beleggingsfondsen zoveel aandelen moeten bezitten (vanwege de grote hoeveelheid contanten die ze hebben) dat het moeilijk is om beter te presteren dan hun benchmarks of indexen. Als u meer aandelen bezit dan nodig is, kan dit de impact van grote aandelenwinsten wegnemen en uw voordeel beperken.
Een bedrijf kan besluiten zijn activiteiten te diversifiëren door uit te breiden naar markten of producten die verband houden met zijn huidige activiteiten. Een autobedrijf kan bijvoorbeeld diversifiëren door een nieuw automodel toe te voegen of door uit te breiden naar een gerelateerde markt zoals vrachtwagens. ... Een andere strategie is diversificatie van conglomeraten.
Een gediversifieerde portefeuille minimaliseert het algemene risico dat aan de portefeuille is verbonden. Aangezien er in verschillende activaklassen en sectoren wordt belegd, neemt de algehele impact van marktvolatiliteit af. Het bezitten van beleggingen in verschillende fondsen zorgt ervoor dat branchespecifieke en ondernemingsspecifieke risico's laag zijn.
Het doel is om het rendement te maximaliseren door te investeren in verschillende gebieden die elk anders zouden reageren op hetzelfde evenement. De meeste beleggingsprofessionals zijn het erover eens dat, hoewel het geen garantie biedt tegen verlies, diversificatie het belangrijkste onderdeel is van het bereiken van financiële langetermijndoelstellingen terwijl het risico wordt geminimaliseerd.
Portefeuillediversificatie, wat betekent dat u een reeks activa moet kiezen om uw risico's te minimaliseren en tegelijkertijd uw potentiële rendement te maximaliseren, is een goede vuistregel. Een goede beleggingsportefeuille omvat over het algemeen een reeks blue chip- en potentiële groeiaandelen, evenals andere beleggingen zoals obligaties, indexfondsen en bankrekeningen.
Je portfolio moet een paar verschillende stijlen belichten waarmee je hebt gewerkt, zelfs als ze zich in hetzelfde medium bevinden. Als u zich bijvoorbeeld aanmeldt voor een fotografieprogramma, neem dan een variatie op: sommige landschapsfoto's, portretten of actiefoto's met verschillende lenzen.
Doorgaans zijn gebalanceerde portefeuilles verdeeld tussen aandelen en obligaties, ofwel gelijkelijk of gekanteld naar 60% aandelen en 40% obligaties. Evenwichtige portefeuilles kunnen voor liquiditeitsdoeleinden ook een kleine cash- of geldmarktcomponent aanhouden.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.