Omdat ze over het algemeen beleggen in de schulden van leners met een lage kredietkwaliteit, moeten fondsen met variabele rente worden beschouwd als een risicovoller onderdeel van uw portefeuille. ... Historisch gezien waren de terugvorderingspercentages op leningen met variabele rente hoger dan die van hoogrentende obligaties, wat tot lagere potentiële kredietverliezen voor beleggers heeft geleid.
Deze fondsen doen het doorgaans goed wanneer de rentetarieven zullen stijgen, aangezien de obligaties met variabele rente hun rendement aanpassen aan de geldende rentetarieven. ... Deze fondsen gebruiken dus een derivatenstrategie om te voldoen aan de minimale investering van 65% in obligaties met variabele rente door vastrentende obligaties te kopen.
Floaterfondsen zijn schuldfondsen die ten minste 65% van hun geld beleggen in obligaties met variabele rente. De rente die deze obligaties betalen, verandert naarmate de rentetarieven in de economie veranderen.
Voordelen voor beleggers zijn onder meer geavanceerd portefeuillebeheer, herbelegging van dividenden, risicovermindering, gemak en eerlijke prijzen. Nadelen zijn onder meer hoge vergoedingen, inefficiëntie van belastingen, slechte uitvoering van transacties en de mogelijkheid van misbruik door het management.
Uw gids voor ETF's met variabele rente
De variabele rente is gelijk aan de basisrente plus een spread of marge. De rente op een schuld kan bijvoorbeeld worden geprijsd op de zesmaands LIBOR + 2%. Dit betekent simpelweg dat aan het einde van elke zes maanden het tarief voor de volgende periode wordt bepaald op basis van de LIBOR op dat moment, plus de spread van 2%.
Een floaterfonds heeft minder risico in vergelijking met eigenvermogensinstrumenten, waardoor het zich voordoet als een ideaal investeringsinstrument voor individuen met een lagere risico-aanleg. Terwijl schuldbewijzen de hoofdcomponent veilig houden, kunnen hoge rendementen worden behaald door schommelingen van de marktrente.
Een obligatie met variabele rente is een obligatie met een variabele rente, vs. een bankbiljet met een vaste rente met een rentetarief dat niet fluctueert. Het rentetarief is gekoppeld aan een kortetermijnbenchmarktarief, zoals LIBOR of de Fed Funds-rente, plus een genoteerde spread, of een stabiel tarief.
Belangrijkste leerpunten. Giltfondsen zijn gepoolde investeringsvehikels die Britse staatsobligaties bevatten. Net als bij U.S. Schatkistfondsen, vergulde fondsen worden voornamelijk gebruikt in de Verenigde Staten.K. en naties die ooit Britse territoria waren in het gemenebest. Giltfondsen zijn conservatieve beleggingen met een laag rendement die ook een zeer laag risico met zich meebrengen.
Een instrument met variabele rente kan bedrijfsobligaties en schuldinstrumenten zijn of leningen van bedrijven met variabele of variabele rentetarieven. Met andere woorden, de floaterfondsen hebben geen vaste couponrente. ... Elke wijziging in de reporente door de Reserve Bank of India (RBI) heeft invloed op de teruggave van elk schuldinstrument.
ETF's met vlottende rente zijn samengesteld uit effecten met vlottende rente. Deze obligaties hebben rentebetalingen die periodiek veranderen, op basis van schommelingen binnen de bredere rentemarkt.
Dynamische obligatiefondsen zijn een categorie van onderlinge schuldfondsen die de allocaties tussen kortlopende en langlopende obligaties wijzigen. Deze strategie helpt om te profiteren van fluctuerende rentetarieven.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.