Zoals elke belegging zijn obligatiefondsen onderhevig aan een aantal beleggingsrisico's, waaronder kredietrisico, renterisico en vooruitbetalingsrisico. In het prospectus van een obligatiefonds moeten deze en andere risico's worden vermeld.
Obligatiefondsen zijn over het algemeen minder riskant dan aandelenfondsen. Maar beleggers doen er goed aan te begrijpen dat de waarde van een obligatiefonds kan fluctueren. Het beste idee voor beleggers is om geschikte obligatiefondsen te vinden, deze voor de lange termijn aan te houden en te proberen niet veel aandacht te besteden aan schommelingen.
Over het algemeen worden veel obligatiefondsen als een lager risico beschouwd, omdat een obligatiehouder meestal de hoofdsom van de obligatie ontvangt zolang de obligatie tot de vervaldag wordt aangehouden. Er bestaat echter het risico van wanbetaling, wat kan leiden tot een gedeeltelijk of volledig verlies van de hoofdsom, waardoor sommige obligatiefondsen riskant kunnen zijn.
Het is belangrijk om te onthouden dat obligatiefondsen regelmatig effecten kopen en verkopen en zelden obligaties aanhouden tot het einde van de looptijd. Dat betekent dat u uw initiële investering in een obligatiefonds geheel of gedeeltelijk kunt verliezen.
Het meest bekende risico op de obligatiemarkt is het renterisico. Rentetarieven hebben een omgekeerde relatie met obligatiekoersen. Dus wanneer u een obligatie koopt, verbindt u zich ertoe om gedurende een bepaalde periode een vast rendement (ROR) te ontvangen.
Veel obligatiebeleggingen hebben tot dusverre in 2020 een aanzienlijke waarde gewonnen, en dat heeft degenen met evenwichtige portefeuilles met zowel aandelen als obligaties geholpen beter stand te houden dan ze anders zouden hebben gedaan. ... Obligaties staan bekend om hun veiligheid, maar ze kunnen nog steeds waarde verliezen.
Dit is de beste tijd om staatsobligaties te kopen sinds 2015, zegt fondsbeheerder. Inflatiezorgen hebben de afgelopen weken geleid tot een sterke stijging van de obligatierente, met name op benchmark U.S. 10-jarige schatkist - en een bijbehorende daling van de obligatiekoersen.
Bedrijfsobligaties: Obligaties uitgegeven door bedrijven met winstoogmerk zijn riskanter dan staatsobligaties, maar hebben de neiging om dat extra risico te compenseren door hogere rentetarieven te betalen. In de recente geschiedenis betaalden bedrijfsobligaties in totaal ongeveer een procentpunt hoger dan schatkistpapier met een vergelijkbare looptijd.
Er zijn er minstens vijf
Sinds 1926 zijn de grote voorraden gemiddeld 10% per jaar teruggekeerd; Volgens beleggingsonderzoeker Morningstar hebben langlopende staatsobligaties een rendement van 5% tot 6% behaald.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.