Plaatsing: de eerste overschrijving van de rekening van een slachtoffer naar de rekeningen van een fraudeur, of een storting van gestolen geld; Gelaagdheid: een reeks transacties die bedoeld zijn om de oorsprong van de fondsen en hun werkelijke eigenaar te verhullen; Integratie: investering van het nu witgewassen geld in juridische of criminele zaken.
Gebruikelijke gevallen van witwassen van geld
Het proces van het witwassen van geld omvat doorgaans drie stappen: plaatsing, gelaagdheid en integratie. Plaatsing brengt het "vuile geld" in het legitieme financiële systeem. Gelaagdheid verhult de bron van het geld door middel van een reeks transacties en boekhoudkundige trucs.
Het wassen kent gewoonlijk twee of drie fasen:
Met dat in gedachten loont het om op de hoogte te zijn van enkele van de meest voorkomende tekenen van witwaspraktijken.
§1957) maakt het een misdaad voor een persoon om een geldtransactie uit te voeren voor een bedrag van meer dan $ 10.000, wetende dat het geld is verkregen door middel van criminele activiteiten. Zelden wordt iemand beschuldigd van alleen maar een misdrijf tegen het witwassen van geld.
In traditionele witwasprogramma's begint de plaatsing van fondsen wanneer vuil geld in een financiële instelling wordt gestort.
...
Enkele van de meest gebruikelijke methoden hiervoor zijn het gebruik van:
De stadia van het witwassen van geld omvatten de:
Eens werden zijn drugs de U binnengesmokkeld.S. en verkocht, moest hij het geld op de een of andere manier witwassen. ... Drugshandelaren doen dit door gemakkelijk verkochte artikelen zoals kleding of elektronica te kopen bij een legitiem bedrijf in de Verenigde Staten.S., en vervolgens de items aan de andere kant van de grens verkopen voor peso's.
Het is duidelijk dat plaatsing van de fondsen of activa de meest kwetsbare fase van het witwasproces is. Financiële instellingen, waaronder banken, broker-dealers, geldbeheerders en fiduciaires, zijn getraind om verdachte transacties te identificeren, zoals contant geld of stortingen van reischeques.
Het witwassen van geld omvat drie basisstappen om de bron van illegaal verdiend geld te verhullen en bruikbaar te maken: plaatsing, waarbij het geld in het financiële systeem wordt geïntroduceerd, meestal door het op te splitsen in veel verschillende deposito's en investeringen; gelaagdheid, waarbij het geld wordt geschud om afstand te creëren ...
Geld dat is verkregen uit bepaalde misdrijven, zoals afpersing, handel met voorkennis, drugshandel en illegaal gokken, is 'vies' en moet worden 'schoongemaakt' alsof het lijkt te zijn afgeleid van legale activiteiten, zodat banken en andere financiële instellingen zich zullen bezighouden met het zonder verdenking.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.