Vergoedingen voor vermogensbeheer en financiële planning kunnen als diverse gespecificeerde aftrekposten op uw belastingaangifte worden beschouwd, zoals vergoedingen voor belastingvoorbereiding, maar alleen voor zover ze hoger waren dan 2% van uw aangepast bruto-inkomen (AGI).
Bedragen die voor financiële planning worden betaald, zijn over het algemeen niet fiscaal aftrekbaar. Deze omvatten vergoedingen die worden betaald aan een financieel planner die alleen advies geeft (i.e., iemand die niet handelt in specifieke investeringen). Als u echter vergoedingen hebt betaald op een op vergoedingen gebaseerde beleggingsrekening die financiële planning omvat, zijn de vergoedingen over het algemeen fiscaal aftrekbaar.
Investeringskosten en -kosten
Beleggingsvergoedingen, bewaarkosten, administratiekosten voor trusts en andere kosten die u hebt betaald voor het beheer van uw beleggingen die belastbaar inkomen opleveren, zijn diverse gespecificeerde aftrekposten en zijn niet langer aftrekbaar.
Dankzij de Tax Cuts and Jobs Act van 2017 (TCJA) zijn de meeste investeringskosten niet langer aftrekbaar.
Volgens de Canada Revenue Agency vallen "vergoedingen die worden betaald voor andere soorten advies, zoals algemeen financieel advies of planning, niet binnen de bepalingen"." ... Samenvattend heeft de belangrijkste aftrek van inkomstenbelasting voor financieel of beleggingsadvies betrekking op de vergoedingen voor beleggingsbeheer voor een niet-geregistreerde rekening, Patti.
De Tax Cuts and Jobs Act heeft een aantal aftrekkingen geëlimineerd, maar adviseurs kunnen klanten nog steeds helpen belasting te besparen. 24 april 2020, om 14.29 uur.m. De Tax Cuts and Jobs Act van 2017, gewoonlijk TCJA genoemd, elimineerde de aftrekbaarheid van vergoedingen voor financiële adviseurs van 2018 tot 2025.
Als het advies voor financiële planning is om een plan op te stellen of als het advies geen betrekking heeft op activa of investeringen die momenteel belastbaar inkomen genereren, zijn de adviesvergoedingen niet fiscaal aftrekbaar. Als de advieskosten betrekking hebben op doorlopend advies voor een bestaande portefeuille, zijn de kosten mogelijk aftrekbaar.
Belastingaftrek die u kunt specificeren
Hoewel de vergoedingen van financieel adviseurs niet langer aftrekbaar zijn, zijn er dingen die u kunt doen om uw belastingaanslag zo laag mogelijk te houden. Die strategieën omvatten bijvoorbeeld: gebruik maken van fiscaal voordelige rekeningen, zoals een 401 (k) of IRA om te investeren.
U mag alleen het bedrag van uw totale medische kosten aftrekken dat hoger is dan 7.5% van uw aangepast bruto inkomen. ... Uitgaven voor medische zorg omvatten betalingen voor de diagnose, genezing, verlichting, behandeling of preventie van ziekten, of betalingen voor behandelingen die de structuur of functie van het lichaam aantasten.
Kosten voor belastingaangifte zijn aftrekbaar op schema's C, F en E omdat ze worden beschouwd als 'gewoon en noodzakelijk' voor het runnen van uw bedrijf.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.