Ontwikkel een alomvattend plan dat uw belangrijkste financiële zorgen aanpakt: pensioen, universiteitsplanning, verzekeringen, het vermijden van successierechten, enz. Geef advies als er zich onverwachte financiële problemen in uw leven voordoen. Zet investeringsrekeningen op en investeer geld voor u.
Volgens de CFP® Board zijn CFP®-professionals “opgeleid om u te helpen bij het ontwikkelen van een alomvattende strategie om uw financiële doelstellingen op korte en lange termijn te bereiken… van plannen voor uw pensioen tot sparen voor de universiteit." ... Alleen degenen die aan deze strenge eisen voldoen, mogen zich CFP®-professionals noemen.
Werken met een CFP®-professional kan u helpen de weg te vinden naar het bereiken van uw financiële doelen. Uw doelen kunnen in de loop van de jaren evolueren als gevolg van veranderingen in uw levensstijl of omstandigheden, zoals een erfenis, carrièreverandering, huwelijk, huisaankoop of een groeiend gezin.
Een gecertificeerde financiële planner (CFP) is een persoon die een formele aanwijzing heeft ontvangen van de Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. GVB's helpen individuen op verschillende gebieden bij het beheren van hun financiën, zoals pensioen, beleggen, onderwijs, verzekeringen en belastingen.
Financiële planners kunnen helpen bij het verduidelijken van het proces
Hoewel de gemiddelde persoon waarschijnlijk creditcards kan betalen, een Roth IRA kan opzetten en wat basisinvesteringen online kan doen, kunnen professionals helpen de nuances van financiële planning te stroomlijnen.
Niet alleen dat, maar door de verantwoordelijkheid voor uw eigen investeringen te ontlopen, verliest u ook veel geld aan FEES. De vergoedingen die u aan een financieel adviseur betaalt, lijken misschien niet veel, maar op de lange termijn is het een enorm bedrag. Zelfs een vergoeding van 2% kan een aanzienlijk deel van uw toekomstige vermogensopbouw tenietdoen.
Maar als u uw financiën verwaarloost, is het waarschijnlijk de moeite waard om een vermogensadviseur in te huren. Tijd is geld, en er zijn kosten verbonden aan het uitstellen van goede financiële beslissingen of het verlengen van slechte beslissingen, zoals het aanhouden van te veel geld of het uitstellen van een nalatenschapsplan.
CFA's werken doorgaans meer op het gebied van financiële analyse en beleggen, terwijl CFP's zich meestal richten op financiële planning met individuele klanten. Houd er rekening mee dat het krijgen van een CFA ook een langer proces is met meer examens.
CFP® Examenkosten
Het standaard inschrijfgeld voor het GVB® examen is $ 825, maar er is een early bird-tarief van $ 725, dat beschikbaar is tot zes weken voor de registratiedeadline. Er zijn kosten voor te late inschrijving van $ 925 voor de twee weken vóór de registratiedeadline.
Een gecertificeerde financiële planner in het midden van de carrière van vijf tot tien jaar kan een gemiddeld inkomen van $ 80.000 per jaar verwachten, terwijl een CFP met meer dan 20 jaar ervaring een gemiddeld inkomen van $ 140.000 per jaar zal hebben.
Een financieel planner is een professional die bedrijven en individuen helpt bij het opzetten van een programma om financiële langetermijndoelstellingen te behalen. Financieel adviseur is een bredere term voor degenen die helpen bij het beheren van uw geld, inclusief beleggingen en andere rekeningen.
Het gecertificeerde financiële planner-examen is waarschijnlijk de moeilijkste test die u ooit zult doen, zegt Dorsainvil. 'Denk aan het moeilijkste examen dat je op de universiteit hebt afgelegd en vermenigvuldig het dan met 10.”De voorbereiding om het GVB-examen af te leggen begint maanden of zelfs jaren voordat u daadwerkelijk gaat zitten om de test af te leggen.
Niemand heeft nog op dit artikel gereageerd.